建立交易邏輯,市場波動不驚慌

網路資訊越來越發達,讓我感覺到越來越多人是使用消息面選股的,我認為這並不是一個好的現象,而消息面的確會影響股價的走勢,但大家卻忽略了,當你聽見這個消息時,已經有多少人已經先知道提前下去佈局了呢?

以前陣子的航運股為例,不乏可以看到論壇上有許多人,是因為聽了其他人的推薦後而進場,原本10幾萬的資金,在市場修正後,剩下6萬被套牢在高處的,我認為這就是沒有自己的交易邏輯,以及過度依賴消息面的下場。

如何建立自己的交易邏輯?

我認為在建立自己的交易邏輯之前,需要認清自己有多少資金,能承受多少風險

(先理財,再投資)

對風險的認知

大家對風險的定義大不相同,而我認為在投資中的風險就是「投資標的所少賺的 或是 投資中永遠失去部分資金的機會」簡單來說就是少賺多賠。 

風險與報酬

大家應該對「風險越大,報酬率越高。」這句話並不陌生,沒有人願意承受較多的風險卻只獲得相同的報酬。以國庫券為例,長期國庫券比短期擁有更高的利息,因為你必須要承受時間所帶來的風險。

評估你能承受的風險

依據你的年齡,你所能承受的風險應該也不同。若你今天正值青壯年時期,還有工作的能力,你大可投入較多的資金在風險相對較高的股市 ; 若你今天已經準備要退休了,沒有辦法承受那麼大的波動,你就可以選擇多配置一點基金、債券在你的投資組合中。

基本避險

分散投資市場

在股市中,若集中投資同一類產業,風險可說是非常大的。所以才需要有不同產業、不同市場的投資組合。市值型大盤ETF0050 和 美股 VTI/VOO、標普500,就是集合同一市場中,多種產業多個公司在同一檔基金中,讓你投資一個基金就達到了分散風險的目的,而 VT 就是全球配置,只投入一個市場,當那個市場可能因為外在因素使股價下跌時,有其他市場在同一檔基金中,可以幫忙平衡獲利,分散風險。

其他避險策略

選擇權(市場波動較大時,可以選擇此方法避險。)

海外期貨

指數反一

以上避險策略,投資前需要花多一點的時間研究,不要盲目進場得不償失。

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